«Informe de estabilidad financiera del primer semestre de 2024 del Banco de Corea
(Seúl = Yonhap Infomax) Corresponsal Kim Jeong-hyeon = El Banco de Corea ha descubierto que el riesgo de quiebra relacionado con el FP (financiamiento de proyectos) inmobiliario está aumentando ligeramente, y el índice de desapalancamiento en algunas industrias no bancarias está aumentando rápidamente. .
El Banco de Corea ha pedido una gestión activa de los riesgos mediante subastas y ventas al descubierto de activos improductivos.
El día 26, el Banco de Corea publicó el Informe de estabilidad financiera para el primer semestre de 2024 y publicó datos titulados ‘Nivel de exposición financiera y encuesta de riesgo relacionada con el PF inmobiliario’.
En primer lugar, el Banco de Corea dividió la exposición financiera relacionada con los PF inmobiliarios (230 billones de KRW para finales de 2023) en tres categorías: ▲ Préstamos PF otorgados por instituciones financieras, ▲ Garantías para valores respaldados por PF inmobiliarios y ▲ Fideicomisos inmobiliarios. exposición de la empresa.
En términos de préstamos de FP inmobiliarios a través de instituciones financieras, el saldo ha disminuido en comparación con el año pasado, pero la relación préstamo-valor ha seguido aumentando. La relación préstamo-capital del FP inmobiliario sigue aumentando hasta el 17,6% para los bonos, el 11,3% para las cajas de ahorros y el 5,3% para las instituciones financieras de crédito a finales del primer trimestre de este año.
Al final del primer trimestre de este año, el monto de las garantías de las firmas de valores para los bonos respaldados por el PF ascendía a 18,2 billones de wones, y la cuenta fiduciaria, que es la exposición al PF inmobiliario de las compañías fiduciarias inmobiliarias, era de 5,4 billones. ganado. A medida que el índice de préstamos precautorios aumenta rápidamente, la solidez de las garantías de préstamos FP de la empresa de seguridad se está deteriorando.
En lo que respecta a los préstamos del FP inmobiliario, tanto los préstamos puente como los préstamos básicos del FP parecen haberse deteriorado en calidad. Porque la tasa media de ventas está disminuyendo y el número de viviendas sin vender sigue aumentando.
En el caso de las sociedades de valores PF Debt Guarantees, la caída de las sociedades de valores pequeñas y medianas parece ser notable.
El Banco de Corea dijo: «Para las compañías de bonos pequeñas y medianas, la proporción de préstamos puente de alto riesgo y préstamos de nivel medio a junior es aún mayor en comparación con las compañías de bonos grandes, y las garantías de crédito FP se están deteriorando más rápido». «El riesgo de liquidez puede aumentar», afirmó.
Con respecto a las compañías fiduciarias de bienes raíces, se enfatizó que existe el riesgo de que existan pasivos contingentes que operen a través de fideicomisos de tierras con gestión responsable de tipo terminación (contables).
En el caso de un fideicomiso de terreno fijo, si la empresa de construcción comercial de PF no cumple con el plazo de finalización, no completa la construcción dentro del plazo al seleccionar una empresa de construcción alternativa, etc., la empresa de fideicomiso de bienes raíces es responsable de los daños a el prestamista.
También se señaló que las empresas constructoras podrían convertirse en un medio para distribuir los riesgos del FP inmobiliario. Esto se debe a que una empresa constructora es una empresa constructora y un prestamista que garantiza préstamos PF y bonos titulizados.
Resumiendo estos puntos, el Banco de Corea dijo: «Es poco probable que los riesgos potenciales de los operadores de FP se expandan a riesgos operativos y sistémicos», pero agregó: «A medida que las tasas de interés en el sector no bancario sigan aumentando, Corea llevará a cabo activamente subastas y subastas públicas». subastas de activos dudosos de los bancos.» «Tenemos que gestionar los riesgos», subrayó.
(resultado)
Este artículo se publicó en la Terminal de información financiera de Infomax hace 2 horas a las 11:00 a.m.
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